Chatbot financeiro: como funciona e case de sucesso!

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Um chatbot financeiro pode tornar diversos processos mais intuitivos e menos burocráticos!

Ir presencialmente até agências bancárias é um hábito cada vez mais esquecido pela geração Z. Por isso, um chatbot financeiro é a ferramenta ideal para oferecer serviços desse tipo sem que seus clientes precisem se deslocar até você.

Uma ferramenta de atendimento automatizado se torna necessária, uma vez que um chatbot pode suprir as demandas, desde a triagem de novos clientes, até a execução de ordens de compra, conferir saldo, realizar cobranças, e muitas outras.

Continue lendo, saiba como utilizar um robô para otimizar seus serviços financeiros e conheça um case de sucesso! 

Atendimento 24/7

Enquanto atendentes humanos precisam fazer intervalos e descansar em finais de semana e feriados, um chatbot pode realizar o atendimento até durante a madrugada.

É importante ressaltar que a contratação de um chatbot financeiro não substitui os atendentes humanos, mas otimiza muito o trabalho da equipe de atendimento.

O chatbot financeiro diminui as filas de atendimento

Em dias de alta procura, a equipe de atendimento tende a ficar sobrecarregada, o que acarreta em filas de espera, sejam elas presenciais, na internet ou no telefone.

Um chatbot financeiro pode atender diversos clientes ao mesmo tempo, resolver situações que não exigem o contato com o atendente humano, e transferir os atendimentos para os atendentes no momento certo.

Saiba mais sobre a redução de filas de atendimento com chatbots

Cobranças

Diversos clientes deixam de pagar seus débitos, o que exige a mobilização de membros da equipe de atendimento para realizar as cobranças.

Essa prática, além de desconfortável, tanto para o colaborador quanto para o cliente, exige que parte da equipe interrompa seu trabalho para solucionar a questão.

Um chatbot financeiro pode enviar lembretes para os clientes com débitos, informando que a validade de um boleto está chegando ao fim, que a fatura de um cartão de crédito fechou ou que vão haver mudanças no contrato, por exemplo.

Dessa forma, a tarefa de cobrar os débitos é automatizada, e deixa de exigir que um atendente realize essa função.

Chatbot financeiro para autoatendimento

É possível, também, que seu chatbot financeiro funcione como terminal de autoatendimento, onde seu cliente pode consultar seu saldo, faturas que vão vencer, o limite de crédito, dentre diversas outras possibilidades.

Dessa forma, suas necessidades são atendidas rapidamente, mais uma vez diminuindo o tempo de espera entre o primeiro contato com sua empresa e a resolução do problema.

Aprovação de crédito e empréstimos

Diversas instituições substituíram o processo longo e burocrático de solicitar um empréstimo para atendentes, por um chatbot financeiro que pode sanar as necessidades do cliente.

Através de perguntas e respostas, a ferramenta de atendimento automatizada pode consultar o histórico, comparar informações, e disponibilizar, ou não, o crédito solicitado pelo cliente.

Além disso, é possível que o chatbot realize simulações de crédito, informando juros, parcelas, formas de pagamento e informando tudo que o contratante precise saber antes de realizar a solicitação de crédito.

O chabot financeiro reduzindo custos

A Juniper Research realizou um estudo que concluiu que as instituições financeiras vão economizar cerca de 7.3 bilhões de dólares até 2023 usando ferramentas de chatbot financeiro.

Essa economia é possível porque uma ferramenta de atendimento automatizado permite que as equipes humanas de atendimento dêem mais atenção para casos mais complexos e lucrativos.

Enquanto isso, o chatbot realiza os atendimentos mais básicos e com dúvidas comuns.

O chatbot financeiro nos investimentos

Ao comprar ações, fundos imobiliários, ou outros ativos, é importante que seu cliente saiba o que está fazendo, e aplique em áreas interessantes.

Por isso, é fundamental que haja uma forma dos clientes descobrirem se devem a adotar perfis agressivos, ou se preferem mais segurança, sendo conservadores.

Um chatbot financeiro, com perguntas e respostas, pode descobrir qual é a  melhor forma de investimento, garantindo segurança para ele e para a sua empresa.

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