O que chatbots podem fazer para Instituições Financeiras, bancos e fintechs?

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Veja como chatbots para Instituições Financeiras são utilizados, quais são seus benefícios e confira também um case de sucesso.

chatbots para Instituições Financeiras

Os chatbots para Instituições Financeiras já provaram a sua eficiência de diversas formas. Os avanços da Inteligência Artificial mudou completamente a forma como bancos, grupos de investimento, empresas de cobrança, fundos financeiros e fintechs operam e se relacionam com seus clientes.

A verdade é que ultimamente o setor Financeiro vem investindo muito em inovação tecnológica e isso se deve a vários fatores, que vão desde a revolução digital até o surgimento das Fintechs, que reforçaram ainda mais que Instituições financeiras não precisam ser burocráticas para funcionar bem.

Hoje em dia, quase não precisamos ir até uma agência bancária para pagar contas, por exemplo. Tudo é feito através dos nossos celulares.

Inclusive, com a pandemia causada pelo COVID-19, as transações bancárias realizadas pelo celular representaram mais de 50% das operações feitas pelos brasileiros. É o que mostra a Pesquisa FEBRABAN de Tecnologia Bancária 2021.

Além disso, outros dados da pesquisa revelam que cresceu em 8% o investimento em tecnologia em 2020 e a Inteligência Artificial para atendimento ao cliente apareceu como prioridade destacada pelos bancos.

Inteligência Artificial com maior prioridade para investimentos. Fonte: Pesquisa FEBRABAN de Tecnologia Bancária 2021
Inteligência Artificial com maior prioridade para investimentos. Fonte: Pesquisa FEBRABAN de Tecnologia Bancária 2021

Somente em 2020, chatbots em bancos atenderam mais de 618 milhões de chamados de atendimento ao cliente.

Veja a seguir o que os Chatbots Instituições Financeiras podem fazer pelo seu negócio.

Como utilizar chatbots para Instituições Financeiras?

Além dos bancos, os chatbots já estão presentes em grupos de investimento, empresas de cobrança, fundos financeiros e em diversos tipos de fintechs, atuando em funções que vão desde prestar suporte e atendimento ao cliente, até consulta de saldo bancário e análise de perfil de investidor.

Assistente virtual para serviços bancários

Em bancos, os assistentes virtuais encontrados nos aplicativos para celular e plataformas online já são cases de sucesso. Alguns deles já ganharam até uma personalidade e um nome, como é o caso da BIA, do Banco Bradesco.

Não é por menos que essa tecnologia faça sucesso, uma vez que melhoram consideravelmente a experiência dos usuários. Além do mais, não são todos os problemas bancários que necessitam ada ajuda de algum membro da agência bancária.

Nesse sentido, os chatbots ajudam os clientes a realizarem transações, pagarem suas dívidas e até mesmo buscarem por informações de suas contas bancárias, como saldo e extrato.

Chatbots para aprovação de crédito e empréstimos

O que era um processo totalmente burocrático e demorado, com chatbots se tornou quase instantâneo.

Instituições financeiras já estão utilizando chatbots com inteligência artificial para facilitar o acesso ao crédito de seus clientes. 

Com apenas algumas perguntas e respostas, o chatbot faz uma busca pelo histórico de crédito do cliente e logo disponibiliza o crédito para uso.

Além disso, muitos chatbots para Instituições Financeiras são criados para ajudar os clientes a simular em tempo real os valores de um empréstimo.

Suporte e atendimento ao cliente

Provavelmente, suporte e atendimento ao cliente são uma das aplicações mais comuns dos chatbots. Claro que nas Instituições Financeiras não poderia ser diferente.

Quem nunca ficou horas tentando tirar uma dúvida ou resolver algum problema ao ligar para uma central de atendimento telefônico? Só de lembrar naquela musiquinha de espera já causa um mal estar.

Com os chatbots, esse atendimento pode ser feito de forma automatizada. Ou seja, respostas a dúvidas frequentes, solicitação de serviços e até resolução de problemas são feitas quase que instantaneamente pelo bot.

Além disso, os chatbots funcionam 24/7 e estão presentes em diversos canais de comunicação. Inclusive, muitos chatbots de Instituições Financeiras estão presentes em páginas do Facebook ou no WhatsApp.

Análise de perfil de investidor

Assim como na aplicação voltada para aprovação de crédito, com algumas perguntas e respostas, a Inteligência Artificial consegue definir qual é o perfil de investidor dos usuários.

Essa é uma aplicação muito utilizada por bancos e fundos de investimentos. Analisando o perfil de investidor do cliente, o chatbot pode facilmente indicar quais são os serviços e modos de investimento que fazem mais sentido naquele caso.

Onboarding de novos clientes

Os chatbots simplificam todo o processo de Onboarding das Instituições Financeiras, sendo utilizado para eliminar alguns passos desnecessários que são encontrados por novos clientes.

Por exemplo, ao invés de precisar ir para uma agência bancária abrir uma conta, o cliente pode configurar sua conta nova por meio do chatbot.

Aprenda Como Criar um Chatbot

Benefícios dos chatbots para Instituições Financeiras

Chatbots são capazes de proporcionar diversas vantagens e benefícios para Instituições Financeiras. Listamos algumas para você ter uma base:

Automação de processos e atendimento ao cliente

Como visto, o chatbot é capaz de automatizar as etapas e os processos burocráticos das Instituições Financeiras.

Além disso, o robô é capaz de automatizar o atendimento ao cliente de diversos canais de comunicação, respondendo as principais dúvidas de forma instantânea.

Diferente dos outros métodos de atendimento, o chatbot consegue falar com vários clientes ao mesmo tempo, consequentemente eliminando as filas de espera e melhorando a experiência do cliente como um todo.

Atendimento 24/7 com chatbots

Como já falamos, um chatbot pode atender um cliente 24 horas por dia, nos 7 dias da semana.

Além de ficar horas tentando resolver um problema com a central de atendimento, existe outra situação que pode ser muito frustrante.

A pior coisa que existe é você ir atrás do telefone da instituição, ligar e ser atendido por uma URA informando que o serviço de atendimento telefônico funciona apenas em horário comercial.

Quem nunca precisou resolver um problema no fim da noite ou até mesmo de madrugada? Com um chatbot, o cliente consegue resolver todas as suas questões em qualquer hora do dia e até mesmo aos finais de semana.

Redução de custos

Por exemplo, chatbots podem reduzir custos de atendimento ao ser utilizado para responder às dúvidas mais frequentes dos clientes. Dessa forma, o atendimento humanizado se torna necessário apenas em casos mais complexos e que precisam de mais tempo.

Além disso, um estudo realizado pela Juniper identificou que chatbots estão reduzindo excessivamente os custos operacionais de bancos e serviços financeiros, projetando uma economia de 7.3 bilhões de dólares até 2023.

Melhora na experiência do cliente

Por fim, todos esses benefícios de chatbots para Instituições Financeiras já citados servem para alcançar um propósito maior: melhorar a experiência dos clientes.

Não só a experiência do cliente, mas ajudando os colaboradores dessas instituições financeiras e evitando situações estressantes e desagradáveis.

Como o Sicredi revolucionou seu processo com Chatbots?

O Sicredi, instituição financeira cooperativa com mais de 4,5 milhões de associados e atuação em 22 estados e no Distrito Federal, é mais um case de sucesso de chatbots em Instituições Financeiras.

A empresa utilizou a plataforma da CosmoBots para criar o seu próprio assistente virtual e automatizar o processo de análise de perfil de investidor.

Com o chatbot, o processo de entrevista para novos associados se tornou muito mais cômodo, uma vez que agora podem realizar o questionário de análise diretamente de seus smartphones.

Atualmente o robô é utilizado diretamente pelo App e Internet Banking da empresa, o que proporcionou um aumento da quantidade de interações dessas plataformas e captação de recursos, sem contar a melhora na experiência dos associados.

Com a API do Chatbot, disponibilizado de forma padrão pela CosmoBots, foi possível conectá-lo diretamente no próprio Front-End do Sicredi.

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